Сфера валютного регулирования без государственного вмешательства и нуждается в нем, в современных условиях немыслима. Но нужно понимать, что государственное вторжение приводит к дополнительным нагрузкам на экономику (рост государственных расходов, к примеру) и отрицательным итогам в виде неэффективного (уже ненужного вмешательства со стороны государства) регулирования в случае излишнего воздействия со стороны государства.
Отрицательные последствия могут проявляться, как например, в необоснованно заниженном или завышенном валютном курсе, что в свою очередь приводит к искажению международных и внутренних экономических пропорций и сказывается на эффективности экономики страны в целом.
Несоответствия, связанные с государственным вмешательством, вызваны, прежде всего, недостаточностью и несвоевременностью получения государством сигналов из валютной системы о необходимости вмешательства, а, значит, и некорректностью валютной политики. Любая система, и валютная в том числе - система динамичная, она безостановочно развивается, а, следовательно, меняются ее элементы, ее устройство и состав. Эти изменения ведут к изменениям функциональных связей, реакции системы на влияние со стороны государства. То есть динамичная система в процессе активного развития, в валютной сфере это было связано с либерализацией валютных отношений в конце ХХ века, перестает реагировать на инструменты воздействия так же, как реагировала ранее, до изменений. Отчего важно отыскать такие индикаторы, которые бы позволяли учитывать изменения, происходящие в структуре валютной системы.
Говоря о корректности государственного вмешательства в валютную сферу, подразумевается точность оценки ситуации властями и выбор инструментов воздействия в соответствии с серьезностью последствий невмешательства. Поэтому нужно производить оценку макроэкономические факторы, на основе которых анализируется равновесие валютной системы, и корреляцию существующих экономических факторов с изменением главной сигнальной величины равновесия валютного рынка - валютного курса[19].
Равным образом важно оценивать изменения соотношения форм валютного регулирования, что связано с использованием государством определенного набора инструментов воздействия. Но в условиях изменения элементов валютной системы данные инструменты также меняются и государство должно брать в расчет эти перемены. Вследствие этого имеет значение решить вопрос о воздействии инструментов на валютную систему посредством исследования этих инструментов, направленности их воздействия (как правило, в результате использования отдельного инструмента должны измениться макроэкономические показатели либо валютный курс) и последующее влияние на валютную систему и, в результате, выявление параметров устойчивости.
Одним из параметров устойчивости автор выделяет соответствие уровней добавленной стоимости товарного экспорта и импорта страны. И вот почему.
Основными долгосрочными предъявителями спроса и предложения на иностранную валюту в стране (в т.ч. и в России) являются, соответственно, импортеры и экспортеры товаров. Автор не имеет в виду, что не имеется движение капитала, но преуменьшает этот факт в данном анализе в частности потому, что в условиях экономических кризисов течение капитала чувствительно снижается. И именно государству разрешается (что указывается в ст. VII Устава МВФ [4, с. 25]) временно вводить ограничения на движение капитала в случае необходимости, что запрещается делать в соответствии со ст. VIII Устава МВФ [4, с. 26] в отношении текущих операций, к которым относятся экспорт и импорт товаров[12].
Целью функционирования валютной системы, как и каждый структуры, стремящейся к долгосрочному эффективному функционированию и развитию, должно быть обеспечение нормальной деятельности элементов валютной системы и поддержание связей между ними. Основой реализации данной цели может выступать валютное регулирование, обеспечивающее действенную деятельность денежной организации.
Повышения эффективности функционирования валютной системы напрямую связано с обоснованностью вмешательства в систему на предмет актуальности инструментов и направлений воздействия, что в свою очередь может быть обеспечено индикаторами, факторами устойчивости.
Важной составляющей государственной внешнеэкономической политики страны является валютная политика страны, регулирующая валютные и экономические отношения в стране.
От эффективности валютной политики зависит экономическое положение страны в целом, следовательно, и социально-экономического развития Российской Федерации в частности.
Одной из основных задач финансовой и валютной политики России на нынешний момент является поддержание стабильности российской экономики.
Российская экономика, становясь неотъемлемой частью интернационального рынка товаров, услуг, технологий и капиталов, переживает период формирования и совершенствования системы государственного регулирования внешнеторговой деятельности. Государство должно создавать валютную стратегию, учитывающую все трудности переходного периода к рыночной экономике[7].
Осуществление успешной политики в валютной сфере как одной из важнейших составляющих экономической системы носит принципиально важное значение в условиях глобализации, главным условием которой является организация глобальных финансовых рынков. Вызовы глобализации стремительно увеличивают слабость национальной экономики в отношении к внешним шокам и требуют соответствующих механизмов, обеспечивающих адаптацию финансовой системы, прежде всего к изменениям в трансграничном движении денежных средств. Соответственно эластичная валютная политика является важным условием повышения конкурентоспособности страны, ее активного участия в глобальной экономике.
Российская Федерация переживает переломный период, сущность которого состоит в системном переходе от топливно-сырьевой модели развития к инноваторской модификации. Для данной цели абсолютно необходима общая политика экономического развития, органической частью которой должна быть валютная стратегия, выработана на основе научной концепции, отражающей внутренние и внешние аспекты деятельности государства в валютной сфере и ее целесообразные изменения в будущем. Постановление данной существенной трудности осложняется тем, что до сих пор в стране ведется курс на дерегулирование хозяйственной жизни[14].
При этом приоритетной выступает внутренняя и внешняя валютная либерализация, вершиной которой является введение абсолютной конвертируемости рубля. Такой курс не совсем отвечает состоянию производства и экономической организации государства. Безусловно, что при данных обстоятельствах для решения главных экономических задач необходимо активно применять современные средства валютной политики, базирующиеся на не прямом воздействии регулирующих органов на финансовые операции[11].
Валютная система - это такая определенная форма организации и регулирования валютных отношений, которая закрепляется в национальном законодательстве или межгосударственными соглашениями.
Принято различать национальную, мировую, международную (региональную) валютные системы.
Состояние валютных отношений непосредственно зависит именно от развития национальной и мировой экономики, политической обстановки и т.д. Поскольку во внешнеэкономических отношениях, в том числе и в валютных, сходятся политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают главенствующее место в национальном и мировом хозяйствах. Вступление мирового рынка в процесс кругооборота капитала, значит то, что будет происходить превращение определенной части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту, или наоборот. Это несомненно происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.
В течение довольно долгого исторического периода в главной роли мировых денег было золото. На сегодняшний день золото выполняет функции денег второстепенно.
Что же касается национальной валютной системы, она выступает как составная часть внутренней денежной системы и определяется определенными характерными чертами этой денежной системы, но одновременно с этим она относительно самостоятельна и может выходить за национальные рамки.
Теперь затронем, остановимся на мировой валютной системе, сокращенно - МВС. Мировая валютная система - это такая глобальная форма организации валютных отношений в пределах мирового хозяйства, которая закрепляется многосторонними, а именно межгосударственными соглашениями и регулируется международными валютно-кредитными и финансовыми организациями.
1. Матят, С. Е. Валютное регулирование на пути либерализации валютного рынка. - Банковское дело. - 2009 - №10.
2. Деньги. Кредит. Банки. Алпатов Г.Е, Базулин Ю.В. и др. (Под ред. Иванова В.В, Соколова Б.И.) М.: ТК Велби, Проспект, 2009
3. Деньги. Кредит. Банки. Жуков Е.Ф., Эриашвили Н.Д., Зеленкова Н.М.4-е изд., перераб. и доп. - М.: 2011
. Деньги, кредит, банки. Мягкова Т.Л., Мягкова Е.Л.М.: Аллель, 2009
5. Антипов, Г.Н. валютный рынок региона. Экономика и жизнь. - Юг. - 2010 -№2.
. Сурен, Л. Валютные операции. - М.: Дело, 1998. - 175с.
7. Деньги, кредит, банки. Кузнецова Е.И.2-е изд. - М.: 2009
8. Деньги, кредит, банки. Под ред. Лаврушина О.И.6-е изд., стер. - М.: 2007
. Деньги, кредит, банки. Владимирова М.П., Козлов А.И.4-е изд., стер. - М.: КНОРУС, 2009
10. Балабанов, И.Т. Валютный рынок и валютные операции в России. - М.: Финансы и статистика, 1998 - 220с.
11. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс. Под ред. Лаврушина О.И.4-е изд., стер. - М.: Кнорус, 2010
12. Битков В.П., Насибян С.С. Формы проявления кредитного рис-ка//Банковские услуги.- 2009.- №2.- с.22.Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Под ред. Красавиной Л.Н.5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2008
. НиколаеваТ.П. Финансы и кредит: Учебно-методический комплекс. - М.: Изд. центр ЕАОИ. 2008
. Мировая экономика. Шпаргалки. Смирнов П.Ю.М.: АСТ, 2009
. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики // Деньги и кредит. 2009
. Управление финансами. Шпаргалки. Дараева Ю.А.М.: Эксмо, 2008
. Сборник тестов по курсу «Деньги, кредит, банки». Коваленко С.Б., Шулькова Н.Н.М.: 2008
. Финансы, деньги, кредит и банки. Леонтьев В.Е., Радковская Н.П. СПб.: Знание, ИВЭСЭП, 2008
. Финансы, денежное обращение, кредит. Под ред. Романовского М.В., Врублевской О.В.М.: 2008
. Экономическая теория. Под ред. КамаеваВ.Д.12-е изд., перераб. и доп. - М.: ВЛАДОС, 2008
. Экономика. Бардовский В.П., Рудакова О.В., Самородов Е.М. М.: ИД Форум, Инфра-М, 2011
. Экономическая теория. Под ред. Добрынина А.И., Тарасевича Л.С.6-е изд., испр. и доп. - СПб.: СПбГУЭФ, Питер, 2008
. Экономический словарь. Лопатинков Л.И. Словарь современной экономической науки.8-е изд., перераб. и доп. - М.: Дело, 2008
24. <http://konspekts.ru/> Словарь экономиста
. <http://www.alleng.ru> Электронная библиотека студента
. <http://enc-dic.com/> Ушакова словарь экономиста