13) открытие и закрытие филиалов, открытие представительств Банка и внесение в Устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка и их ликвидацией;
14) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных федеральным законом;
15) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным законом;
16) определение порядка совершения сделок со связанными лицами;
17) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
18) создание при необходимости комитетов Наблюдательного совета Банка по отдельным вопросам деятельности Банка; утверждение положений о комитетах Наблюдательного совета;
19) утверждение на основании предложений руководителя Службы внутреннего контроля Банка годовых и квартальных планов проверок Службы внутреннего контроля Банка, отчетов Службы внутреннего контроля Банка о выполнении планов проверок Банка; рассмотрение отчетов Службы внутреннего контроля Банка о результатах проверок Банка;
20) периодическое заслушивание отчетов Президента, Председателя Правления Банка о деятельности Банка;
21) утверждение условий договоров между Банком и Президентом, Председателем Правления, членами Правления Банка, в том числе определение размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций;
22) принятие решения о приостановлении полномочий Президента, Председателя Правления и образование временного единоличного исполнительного органа Банка. Решение об этом принимается в порядке, предусмотренном федеральным законом;
23) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций;
24) иные вопросы, предусмотренные федеральным законом и Уставом Банка http://sberbank.ru/common/img/uploaded/files/info/supervisory_board_competence.pdf.
Комитеты при Наблюдательном совете:
Для обеспечения эффективности деятельности Наблюдательного совета Банка в Сбербанке России создан ряд комитетов, подчиненных Наблюдательному совету. В настоящее время в Банке работают:
- Комитет по аудиту
Состав: Председатель - В.А. Мау; члены комитета: Н.Ю. Иванова, А.В. Моисеев, И.В. Ломакин-Румянцев, Д.В. Тулин.
- Комитет по кадрам и вознаграждениям
Состав: Председатель - Г.И. Лунтовский; члены комитета: А.В. Ломакин-Румянцев, С.Г. Синельников-Мурылев, В.А. Мау.
- Комитет по стратегическому планированию
Состав: Председатель - А.Л. Кудрин, члены комитета: Г.О. Греф, А. Профумо, С.Г. Синельников-Мурылев, Р. Фриман, А. Эгильмез, С.А. Швецов.
Правление Банка состоит из 13 членов. Президент, Председатель Правления Сбербанка России - Герман Оскарович Греф.
К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка.
Правление Банка в соответствии с возложенными на него задачами:
1) предварительно обсуждает все вопросы, подлежащие рассмотрению общим собранием акционеров и Наблюдательным советом Банка, в том числе годовые отчеты, включая годовой бухгалтерский отчет Банка, подготавливает по ним проекты соответствующих решений, обеспечивает их реализацию;
2) обсуждает отчеты руководителей подразделений центрального аппарата Банка и руководителей филиалов - территориальных банков, а также отделений Банка в городе Москве об итогах деятельности за соответствующие периоды и об итогах работы по конкретным направлениям банковской деятельности;
3) определяет политику Банка в сфере управления рисками, обеспечивает условия для ее эффективной реализации, организует процесс управления рисками в Банке, определяет подразделения, ответственные за управление отдельными видами рисков;
4) организует внедрение в практику работы подразделений Банка наиболее прогрессивных банковских технологий, осуществляет реализацию проектов по комплексной автоматизации банковских работ, обеспечивает создание современной банковской инфраструктуры;
5) организует и проводит в установленном порядке работу по совершенствованию сети филиалов и других обособленных подразделений Банка, принимает решения об изменении статуса, наименования филиала;
6) рассматривает и решает вопросы об участии и прекращении участия Банка в других организациях, за исключением принятия решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
7) утверждает процентные ставки по вкладам физических лиц;
8) рассматривает состояние учета, отчетности и внутреннего контроля в Банке, заслушивает отчеты руководителей филиалов и других обособленных подразделений Банка по результатам ревизий и проверок их деятельности, принимает решения по этим вопросам;
9) осуществляет контроль за соблюдением подразделениями Банка федеральных законов и иных нормативных правовых актов;
10) устанавливает систему оплаты труда в Банке;
11) рассматривает вопросы об утверждении в должности и освобождении от должности председателей территориальных банков, о предложениях по награждению наиболее отличившихся работников государственными наградами Российской Федерации и награждении работников наградами Банка;
12) утверждает внутренние документы, регулирующие текущую деятельность Банка, в том числе определяющие политику Банка в различных областях деятельности, управление банковскими рисками, работу коллегиальных рабочих органов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка;
13) образует коллегиальные рабочие органы, в том числе коллегии, комитеты Банка, утверждает положения о них и устанавливает их компетенцию, в том числе по утверждению внутренних документов Банка, определяющих правила, процедуры, порядок проведения банковских операций и других сделок, порядок взаимодействия структурных подразделений центрального аппарата Банка, его филиалов;
14) утверждает положения о филиалах Банка;
15) принимает решение о назначении временного управления или уполномоченного представителя Банка по управлению филиалом (территориальным банком и отделением);
16) рассматривает и решает другие вопросы деятельности Банка http://sberbank.ru/common/img/uploaded/files/info/board_competence.pdf.
К компетенции Президента, Председателя Правления Банка относится решение всех вопросов текущей деятельности Банка, в том числе:
1) обеспечение выполнения решений Общих собраний акционеров и Наблюдательного совета Банка;
2) внесение предложений Наблюдательному совету Банка по составу Правления Банка, в том числе по кандидатурам первого заместителя Председателя Правления, заместителей Председателя Правления Банка;
3) организация работы Правления Банка;
4) председательство на заседаниях Правления Банка, подписание протоколов заседаний и решений, принятых Правлением Банка;
5) распределение обязанностей между первым заместителем Председателя Правления, заместителями Председателя Правления Банка и членами Правления Банка;
6) представительство Банка без доверенности во всех учреждениях, предприятиях и организациях как на территории Российской Федерации, так и за рубежом;
7) совершение без доверенности всякого рода сделок и иных юридических действий от имени Банка;
8) утверждение внутренних документов Банка, не отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета и Правления Банка;
9) осуществление в отношении работников Банка прав и обязанностей работодателя, предусмотренных трудовым законодательством;
10) заключение, изменение и расторжение трудовых договоров с работниками центрального аппарата, руководителями филиалов по установленной Правлением Банка номенклатуре;
11) поощрение работников Банка за добросовестный эффективный труд, привлечение работников к материальной и дисциплинарной ответственности;
12) утверждение штатного расписания и схемы должностных окладов, положений о структурных подразделениях центрального аппарата Банка;
13) утверждение ежеквартального отчета по ценным бумагам;
14) утверждение отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;
15) открытие, закрытие, изменение местонахождения, переподчинение внутренних структурных подразделений Банка;
16) определение порядка работы с информацией, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственности за нарушение порядка работы с ней;
17) решение иных вопросов текущей деятельности Банка, не отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета или Правления Банка.
Президент, Председатель Правления Банка вправе делегировать отдельные должностные полномочия подчиненным ему лицам http://sberbank.ru/common/img/uploaded/files/info/president_competence.pdf.
Комитеты при Правлении
В целях повышения эффективности работы и развития бизнеса в Банке функционирует ряд коллегиальных органов (комитетов), подотчетных Правлению ОАО «Сбербанк России». Их основные задачи -- решение вопросов и проведение единой согласованной политики по различным направлениям операционной деятельности Банка.
- Комитет по корпоративному бизнесу Принимает решения по ключевым вопросам корпоративного бизнеса
- Комитет по предоставлению кредитов и инвестиций Принимает решения по наиболее крупным кредитам и связанным с этим вопросам
- Комитет по проблемным активам. Принимает решения по ключевым вопросам организации работы по возврату кредитных средств, принимает решения о списании безнадежной задолженности;
- Комитет по розничному бизнесу. Принимает решения по ключевым вопросам розничного бизнеса;
- Комитет по розничному кредитованию. Принимает решения по вопросам кредитования физических лиц;
- Комитет по управлению активами и пассивами. Принимает решения по вопросам управления активами и пассивами, управления риском ликвидности и рыночными рисками;
- Комитет по реализации Стратегии развития. Принимает решения по ключевым вопросам, касающимся реализации Стратегии Банка;
- Комитет по процессам и технологиям. Принимает решения по вопросам развития технологий, управляет портфелем ИТ-проектов, утверждает модели банковских процессов;
- Комитет по вопросам управления персоналом. Принимает решения по вопросам организации работы с персоналом, рассматривает организационные структуры и штатные расписания Центрального аппарата;
- Комитет по управлению дочерними и зависимыми обществами. Принимает решения по ключевым вопросам, касающимся реализации Стратегии в части дочерних и зависимых обществ Банка;
- Комитет по урегулированию конфликтов интересов. Принимает решения по ключевым вопросам, касающимся разрешения и урегулирования конфликтов интересов, возникающих на уровне Банка.
Коллегия Банка
С 2008 года в Банке функционирует постоянно действующий коллегиальный рабочий орган -- Коллегия Банка, в состав которой входят члены Правления Банка, руководители территориальных и дочерних банков. Этот коллегиальный орган является площадкой для активного обсуждения стратегических вопросов развития Банка и выработки оптимальных решений, учитывающих региональные особенности деятельности Банка.
В 2011 году было проведено три заседания Коллегии, в рамках которых были рассмотрены и приняты решения по ключевым направлениям -- организация работы по переформатированию подразделений филиальной сети Банка, запуск новой модели розничного бизнеса, управление производительностью труда и численностью, трансформация корпоративной культуры Банка http://2011.report-sberbank.ru/reports/sberbank/annual/2011/gb/Russian/10454010.html.
Аудит
Внешний аудит
Аудиторскую проверку финансовой отчетности Банка с 2005 года в соответствии с российскими правилами и международными стандартами проводила компания ЗАО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит». Аудиторская деятельность осуществлялась на основании лицензии № Е 000376 от 20 мая 2002 года (срок действия продлен до 20 мая 2012 года), выданной Министерством финансов Российской Федерации.
С 2009 года по 01.06.2012 года и I квартал 2013 года годовыми общими собраниями акционеров была утверждена аудиторская организация ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит».
Внутренний аудит
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляет Ревизионная комиссия. Она проводит проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка, а также дает свою оценку достоверности данных, включаемых в годовой отчет Банка и содержащихся в годовой бухгалтерской отчетности Банка.
Состав Ревизионной комиссии (избрана годовым общим собранием акционеров 31.05.2013)
Председатель: Полякова Ольга Васильевна - Директор Департамента внутреннего аудита Центрального банка Российской Федерации.