Дипломная работа: Анализ дебиторской и кредиторской задолженности и разработка мероприятий по оптимизации финансового цикла компании (на примере ООО «СИАМ консалтинг»)

Внимание! Если размещение файла нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам
Для того, чтобы выявить дебиторскую и кредиторскую задолженность
организация на конец отчетного проводит сверки с контрагентами и
инвентаризацию задолженности. В ходе годовой инвентаризации расчетов
проверяется правильность и обоснованность дебиторской и кредиторской
задолженности, а также выявляется задолженность с истекшим сроком исковой
давности. Инвентаризация включает проверку расчетов:
с покупателями и поставщиками;
c банками по займам (кредитам);
c бюджетом по налогам и сборам и внебюджетными фондами по
страховым взносам;
c работниками, в том числе подотчетными лицами;
c прочими дебиторами и кредиторами.
Результаты инвентаризации задолженности оформляются следующими
документами:
актом инвентаризации расчетов с покупателями, поставщиками и
прочими дебиторами, и кредиторами;
справкой к акту инвентаризации расчетов с покупателями,
поставщиками и прочими дебиторами, и кредиторами;
В документах отражаются только те суммы дебиторской и кредиторской
задолженности, по которым еще не истек срок исковой давности. После этого
формируется сумма резерва по сомнительным долгам. Размер резерва по
сомнительным долгам напрямую зависит от срока возникновения дебиторской
задолженности. Создание резерва по сомнительным долгам в налоговом учете –
это элемент налогового планирования, который позволяет организации
сэкономить на уплате налога на прибыль. С помощью отчислений в резерв
организация увеличивает свои внереализационные расходы и тем самым
уменьшает свою налогооблагаемую прибыль. Резерв по сомнительным долгам
создают, чтобы отчетность организации отражала истинный финансовый
12
результат и объем реальных обязательств покупателей и заказчиков. Причем не
важно, оплата уже просрочена или есть уверенность, что контрагент нарушит
договоренности в будущем. Когда резерв создают, увеличивают или уменьшают,
в бухучете признают соответственно расходы или доходы.
1.3. Формирование резерва по сомнительным долгам и списание
задолженности
Резерв создаётся только по сомнительной дебиторской задолженности,
которая возникла в связи с реализацией товаров, работ, услуг. При этом не
имеет значения, подтверждена эта задолженность контрагентами или нет.
Иными словами, наличие акта сверки с дебитором на дату создания резерва для
включения соответствующей задолженности в расчет резерва не обязателен.
Сумма сомнительной дебиторской задолженности включает в себя сумму НДС,
начисленную к уплате в бюджет. Неоплаченная сумма НДС, предъявленная
покупателям товаров (работ, услуг), как и неоплаченная стоимость этих товаров
(работ, услуг), отражается в качестве дебиторской задолженности по
результатам инвентаризации. Следовательно, сумма НДС участвует в
формировании резерва по сомнительным долгам. В налоговом законодательстве
нет ограничений на создание резерва по сомнительным долгам в отношении
задолженности, возникшей в прошлых налоговых периодах. Таким образом,
резерв по сомнительным долгам можно формировать в отношении дебиторской
задолженности, возникшей как в предыдущем, так и в текущем году. Но,
разумеется, только при условии, что ранее по этой задолженности резерв не
создавался.
По кредиторской задолженности резерв не формируется. Но бывают
особые случаи, когда у организации есть просроченная кредиторская
задолженность перед контрагентом, за которым числится просроченная и
13
необеспеченная дебиторская задолженность. В этом случае организация может
создавать резерв по сомнительным долгам в отношении указанной дебиторской
задолженности только в той части, которая превышает просроченную
кредиторскую задолженность налогоплательщика перед тем же контрагентом.
Провести зачет можно только в таких случаях:
встречные обязательства являются однородными;
срок погашения дебиторской и кредиторской задолженности уже
наступил;
зачет встречных требований не запрещается договором с
контрагентом;
срок исковой давности по дебиторской и кредиторской задолженности
еще не истек.
Создание резерва по срокам возникновения задолженности отражены в
Приложении 1. Отчисления в резерв по сомнительным долгам учитываются в
составе прочих расходов. Резерв в бухучете необходимо формировать каждый
раз, когда выявлена сомнительная дебиторская задолженность. Так поступать
обязаны все без исключения компании, в том числе малые предприятия. Резерв
формируется в том отчетном периоде, в котором при инвентаризации
дебиторской задолженности компания выявила сомнительную задолженность.
И не имеет значения, создавался аналогичный резерв в налоговом учете или нет.
Операции, связанные с использованием и созданием резерва по
сомнительным долгам, отражают на счете 63 «Резервы по сомнительным
долгам». При формировании резерва создаются следующие бухгалтерские
проводки:
Дебет 91-2 Кредит 63 – создан (увеличен) резерв по сомнительным
долгам.
Контрагент может погасить задолженность, по которой ранее создали
резерв, полностью или частично и тогда необходимо будет восстановить ту
14
часть резерва, которая относится к этой задолженности. В этом случае проводки
будут такими:
Дебет 51 (50) Кредит 62 (76) – погашена задолженность контрагента;
Дебет 63 Кредит 91-1 – восстановлен резерв в части погашенной
дебиторской задолженности. Восстановленная сумма включается в состав
внереализационных доходов организации.
В том случае, если резерв по сомнительным долгам не использован на
конец отчетного периода, то его можно перенести на следующий отчетный
период. В этом случае сумма вновь создаваемого резерва не должна превышать
10 процентов выручки от реализации отчетного (налогового). При этом если
размер вновь создаваемого по результатам инвентаризации резерва больше, чем
сумма остатка резерва предыдущего отчетного (налогового) периода, то
разницу следует включить в состав внереализационных расходов в текущем
отчетном (налоговом) периоде. Вообще, между резервом по сомнительным
долгам в бухгалтерском и налоговом учете есть существенная разница. В
частности, в бухучете резерв обязателен. А для налогового учета такого
требования нет. Резерв по сомнительным долгам формируется в следующем
порядке. Сначала определяется объем каждой отдельной сомнительной
задолженности. Резерв нужно будет сформировать для каждого такого случая.
При этом его размер определяется также с учетом оценки финансового
состояния должника и вероятности погашения обязательств полностью или
частично. Ведь величина резерва по сомнительным долгам – это оценочное
значение. Включать в него всю сумму сомнительного долга не обязательно.
Дебиторская и кредиторская задолженность признается безнадежной и
списывается в учете, если:
Истек срок исковой давности. То есть прошло три года со дня, когда
должник должен вернуть деньги. Если конкретный день не определен, три года
считают с момента, когда в последний раз направляли должнику требование об
15
уплате задолженности.
Организация-должник ликвидирована. Узнать, что фирма
ликвидирована можно в налоговой инспекции. Для этого необходимо запросить
выписку из Единого государственного реестра по таким контрагентам. В ней
будет стоять отметка о ликвидации юридического лица.
Невозможность исполнения обязательства по причинам, не зависящим
от воли сторон. Например, в связи с форс-мажорными обстоятельствами
(стихийными бедствиями, военными действиями, терактами и т. п.).
Гражданин-должник признан безвестно отсутствующим или умер.
Подтвердить этот факт необходимо решением суда или справкой о смерти.
Безнадежными также признают долги, если судебный пристав вынес
постановление об окончании исполнительного производства. Пристав выносит
такое постановление, если нельзя установить местонахождение должника, его
имущества или у должника нет имущества, за счет которого можно взыскать
долг. По другим основаниям признать долг безнадежным и уменьшить на его
сумму базу по налогу на прибыль нельзя. Общий срок исковой давности
составляет три года. Сроки исполнения обязательств для отсчета срока исковой
давности представлены в Приложении 2.
Срок исковой давности может быть и более трех лет. Иногда
он прерывается. Например, если компания подала в суд или контрагент
подтвердил свой долг (погасил его частично, подписал акт сверки, направил
письмо и т. д.). После перерыва срок обнуляется, и три года надо отсчитать
заново с момента последней операции. Исключение из правила – обращение в
суд. Тогда отсчет замораживается со дня подачи иска и возобновляется после
того, как судьи вынесут решение. Кроме того, в ГК РФ установлен
максимальный срок давности. Даже если постоянно подписывать акты сверок и
отодвигать сроки уплаты, долг станет безнадежным через 10 лет с момента
нарушения права кредитора.
16
Источник: https://baza.diplomsite.ru/previewfile/2981