-Мировой банк и его учреждения - для финансирования целевых проектов;
-международные региональные банки (Европейский, Азиатский, Африканский, Межамериканский банк развития) – для кредитования и финансирования различных социально-экономических проектов
врамках своего контингента.
Валютные и платежно-расчетные отношения. Сюда входят валютные отношения между различными странами; валютные операции между различными участниками валютного рынка, представляющими официальные центры купли-продажи валют, валютный арбитраж, позволяющий использовать разницу в котировках валют на международных и национальных валютных рынках; развитие и регулирование национального валютного рынка, а также участие в операциях международного валютного рынка, осуществление валютных ограничений и использование валютных клирингов.
В свою очередь платежно-расчетные отношения представляют собой регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, которые образуются в результате экономических, политических, научно-технических и культурных отношений между государствами, юридическими лицами и гражданами различных стран. Расчеты осуществляются через коммерческие и специализированные банки, обслуживающие внешнюю торговлю, как правило, безналичным методом. Банки используют свои заграничные филиалы или корреспондентские отношения с иностранными банками. Расчеты организуются посредством различных платежных средств, векселей, чеков, платежных поручений, телеграфных переводов. Платежи при расчетах по внешнеторговым контрактам осуществляются путем открытого счета, инкассо (против документов) и аккредитива. По другим сделкам платеж осуществляется через вексель и чеки, а также кредитные карточки, используются системы СВИФТ, СЕДЕЛ, Рейтер монитор сервис.
Миграция и вывоз капитала. Это процесс представляет собой помещение капитала за границей в целях систематического получения дополнительной прибыли за счет использование местных производственных, материальных и трудовых ресурсов.
Процесс интенсификации вывоза капитала в настоящее время определяется следующими факторами:
1)развитием мирового рынка и втягиванием в него все большего числа стран,
2)дальнейшей концентрацией и централизацией капитала в
18
национальных экономиках,
3)перенакоплением капитала на национальных ранках ссудного капитала промышленно развитых стран,
4)заинтересованностью отдельных стран в притоке иностранных капиталов вследствие нехватки внутреннего капитала.
Основными чертами вывоза капитала на современном этапе является его миграция как в развивающиеся, так и в развитые страны. При этом
с70-х гг. усилилась тенденция к вывозу капитала в развитые страны. Другими чертами вывоза капитала продолжают оставаться военнополитические аспекты, широкая государственная поддержка, усиление господства транснациональных корпораций, наличие неэквивалентного обмена, периодические валютно-финансовые потрясения, приводящие к быстрой миграции капитала в ту или иную страну.
Последнюю весьма ярко подтверждает азиатский финансовый кризис в конце 1997 г., а также его продолжение в 1998-1999 гг.
Основной формой вывоза капитала является вывоз функционирующего ссудного капитала, осуществляемый в виде вложений в промышленность, торговлю, транспорт. При этом существуют прямые вложения (инвестиции), которые дают право контроля; и портфельные, обеспечивающие только участие, а не контроль. Формой дохода может быть прибыль или прибыль в виде дивидендов. Второй формой является вывоз ссудного капитала, который различается по срокам, назначению, характер обеспечения и субъекту. Как и раньше, основными экспортерами капитала являются промышленно развитые страны, прежде всего Большая семерка, а основными импортерами - развивающиеся страны, государства с переходной экономикой Центральной и Восточной Европы, включая Россию, а также некоторые промышленно развитые страны Европы, Америки, Азии.
Международная миграция рабочей силы. Такая миграция является одной из важных форм международных экономических отношений в современных условиях. Внутренние рынки рабочей силы одних стран являются внешними источниками пополнения армии наемного труда других государств. Международная миграция рабочей силы - передвижение лиц наемного труда через государственные границы в поисках работы.
При выезде из своей страны трудящийся является эмигрантом, а при въезде в другую страну - иммигрантом. Главная причина перемещения наемной рабочей силы заключается в колебании, в спросе на нее со стороны различных сфер рыночной экономики, в лице частного и государственного секторов. Неравномерность накопления капитала в раз-
19
личных странах вызывает необходимость международного обмена рабочей силы. Современная миграция характеризуется следующими особенностями:
приток рабочей силы направляется преимущественно в капиталоэкспортирующие страны (США, Западная Европа, Япония), т.е. в направлении, обратном вывозу капитала;
преобладающей социальной группой миграционных потоков являются низкоквалифицированные рабочие, безземельные крестьяне, служащие;
миграция квалифицированных кадров, инженеров, врачей, ученых в развитые страны определяются более низкими доходами на национальных территориях (развивающиеся страны, страны с переходной экономикой).
Последняя особенность характерна в основном для стран Большой семерки, которые активно поддерживают так называемую «утечку мозгов» за счет высокой оплаты труда. При этом доминирующую роль играют США, ФРГ, Англия, Япония, Франция.
Основными формами миграции рабочей силы являются:
текучее переселение (создание промышленных комплексов и интеграционные процессы);
миграция в пределах пограничных зон (живет в одной стране, работает в другой), получившая развитие во Франции, Бельгии, ФРГ, Швейцарии, Испании, Голландии), аграрная миграция (миграция сельскохозяйственных рабочих - поставщиками такой рабочей силы являются Италия, Португалия, Греция, Испания, Мексика, страны Африки и Юго-Восточной Азии, а ее потребителями - США, Канада, ФРГ, Франция, Швеция, Англия, Австралия, Аргентина);
сезонная миграция, связанная в основном с изменяющимся циклом сельскохозяйственных и строительных работ.
Нужно заметить, что по мере роста мирового хозяйства и рынка усиливается тенденция к миграции населения.
Международные интеграционные процессы. Интеграция представляет собой межгосударственное регулирование национальных экономик; формирование регионального хозяйственного комплекса со структурой и пропорциями, направленными на потребности некоторых экономик; устранение национальных барьеров в отношении движения товаров, капиталов, услуг и рабочей силы; создание единого регионального рынка; обеспечение общего роста производительного труда и уровня жизни в странах объединенной группировки. Наилучшим примером такой инте-
20
грации стало Европейское экономическое общество (ЕЭС), образованное на базе Римского договора в 1958 г. 6 странами Западной Европы, затем оно расширилось в 1973 г. до 9 стран, а в 1980-1982 гг. - до 12 стран, в 1992 г. - до 15 стран. На базе Маастрихтского соглашения 1 ноября 1993г. ЕЭС было преобразовано в Европейский союз.
Этот западноевропейский тип интеграции осуществлялся поэтапно от таможенного союза к совместной аграрной, бюджетной и валютной политике, выравниванию налогообложения, унификации в области социального обеспечения и созданию единого внутреннего рынка, предусматривающего с 1993 г. свободу перемещения рабочей силы, услуг, капиталов и товаров. Затем было подписано Шенгенское соглашение о безвизовом передвижении населения стран Европейского союза. В 70-е гг. была создана ассоциация между Европейским союзом и странами АКТ (Африки, Карибского и Тихоокеанского бассейнов), в которую вошли около 60 государств. Ассоциация получила название Ломейское соглашение (г. Ломе, Того) и охватывает торговлю, кредит, займы и инвестиции.
В 80-х гг. возникла интеграционная группировка в Азии АСЕАН (Ассоциация свободной торговли Юго-Восточной Азии), куда вошли ряд стран Азии, а также США, Канада, Австралия Новая Зеландия. Лидерами это рыночной группировки стали Япония, США и так называемые «восточные тигры» - Гонконг, Тайвань, Малайзия, Таиланд, Сингапур, КНР. Основными направлениями Ассоциации является либерализация торговли, таможенных пошлин, инвестиций, кредитная взаимопомощь, взаимный доступ на рынке ценных бумаг.
Под воздействием конкуренции и несбалансированности торговых и платежных балансов со странами Западной Европы, Японии и ряда государств Юго-Восточной Азии в I992 г. была создана новая интеграционная группировкаЗона свободной торговли Северной Америки, куда вошли США, Канада и Мексика, основная цель которой - дальнейшая либерализация торговли, перемещения рабочей силы и капиталов. Ее развитие идет пока еще очень медленно, но предполагается, что в дальнейшем к этой схеме интеграционного объединения присоединяется также страны Латинской Америки. Кроме таких крупных и мощных группировок существуют и более мелкие, формируемые развивающимися странами, например, Андский пакт, куда входят такие страны Латинской Америки как Чили, Аргентина, Перу, Уругвай, Парагвай, Венесуэла, Колумбия, Эквадор.
21
Целью всех интеграционных процессов является повышение эффективности национальных экономик, рынков капитала, внешней торговли. Процесс интеграции расширяется и углубляется, т.к. он приносит определенные выгоды и отдельным государствам, и их населению.
Развитие транснациональных корпораций и кредитно-финансовых институтов. Их деятельность наиболее четко обозначилась в конце 60-х - начале 70-х гг., когда они стали активно создавать производственную, сбытовую, дилерскую и финансовую сеть на национальных рынках других стран. Они оказали большое влияние на внешнюю и мировую торговлю, инвестиционные процессы, рынки капиталов, валютные операции, миграцию рабочей силы, передачу новейшей технологии.
Масштабы операций транснациональных корпораций и компаний потребовали кредитно-инвестиционного обслуживания, которое взяли на себя транснациональные коммерческие и инвестиционные банки, а также страховые и инвестиционные компании и частные пенсионные фонды. Именно эти институты занимаются предоставлением банковских кредитов, размещением и покупкой крупных облигационных займов (еврооблигации) и евроакций на рынке евровалют. И в то же время следует заметить, что деятельность этих институтов не всегда эффективна: в ряде случаев они занимаются валютными спекуляциями, осуществляют переброску краткосрочных капиталов («горячих денег») из одних стран в другие, получают дополнительную прибыль за счет высоких процентов, проводят спекулятивные операции с ценными бумагами, особенно с дериватами, что подрывает стабильность и рынка капиталов, и валютных рынков. Примером таких действий могут служить валютно-финансовые потрясения в 1992 г., 1995 г., 1997 г., 1998 г.
Межгосударственное регулирование международных экономических отношений. Такое регулирование, как правило, сводится к выработке общей политики между группой стран в области различных сфер международных экономических отношений: торговли, миграции капитала и рабочей силы, валютной политики и таможенных тарифов, инвестиций. Оно осуществляется посредством проведения совещаний министров финансов, торговли, экономики, глав правительств и государств. Такое координационное регулирование проводится либо в рамках интеграционных группировок, либо вне их. Начиная с 70-х гг. регулирование международных экономических отношений осуществляется на уровне стран Большой семерки (США, Японии, ФРГ, Франции, Англии, Канады и Италии). Ими принимаются глобальные решения в области мировой
22