Дипломная работа: Анализ кредитной деятельности банка (на примере АО "Альфа-Банк")
Внимание! Если размещение файла нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам
82
ПРИЛОЖЕНИЕ 7
Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, возможные
потери по ссудам и иным активам АО Альфа-Банк
на 01.01.2016г.
тыс. руб.
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер
строки
Наименование статьи
Данные на
отчетную дату
Прирост (+)/
снижение (-)
за отчетный
период
Данные на
начало
отчетного года
1
Собственные средства (капитал)
(тыс. руб.), итого,
в том числе:
195 595 058
56 961 692
252 556 750
1.1
Источники базового капитала:
128 703 125
63 267 279
191 970 404
1.1.1
Уставный капитал, всего,
в том числе, сформированный:
59 587 623
0
59 587 623
1.1.1.1
обыкновенными акциями
(долями)
59 587 623
59 587 623
1.1.1.2
привилегированными акциями
0
1.1.2
Эмиссионный доход
1 810 961
1 810 961
1.1.3
Резервный фонд
2 979 381
2 979 381
1.1.4
Нераспределенная прибыль:
64 325 160
63 267 279
127 592 439
1.1.4.1
прошлых лет
42 246 109
29 901 198
72 147 307
1.1.4.2
отчетного года
22 079 051
33 366 081
55 445 132
1.2
Показатели, уменьшающие
источники
базового капитала:
8 095 917
12 144 038
20 239 955
1.2.1
Нематериальные активы
59 810
59 810
1.2.2
Отложенные налоговые активы
0
1.2.3
Собственные акции (доли),
выкупленные у
акционеров (участников)
0
1.2.4
Убытки:
12 283 752
12 283 752
1.2.4.1
прошлых лет
0
1.2.4.2
отчетного года
12 283 752
12 283 752
1.2.5
Инвестиции в капитал финансовых
организаций:
2 218 314
2 218 314
1.2.5.1
несущественные
610 576
610 576
1.2.5.2
существенные
1 607 738
1 607 738
1.2.5.3
совокупная сумма существенных
вложений и совокупная сумма
отложенных налоговых активов
0
1.2.6
Отрицательная величина
добавочного капитала
8 095 917
-2 417 838
5 678 079
1.2.7
Обязательства по приобретению
источников базового капитала
0
1.2.8
Средства, поступившие в оплату
акций
(долей), включаемые в состав
базового
капитала
0
1.3
Базовый капитал
120 607 208
51 123 241
171 730 449
1.4
Источники добавочного
капитала:
0
0
0
1.5
Показатели, уменьшающие
источники добавочного
капитала
83
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7
Номер
строки
Наименование статьи
Данные на
отчетную дату
Прирост (+)/
снижение (-)
за отчетный
период
Данные на
начало
отчетного года
1.6
Добавочный капитал
0
0
0
1.7
Основной капитал
120 607 208
51 123 241
171 730 449
1.8
Источники дополнительного
капитала:
74 987 866
5 838 519
80 826 385
1.8.1
Уставный капитал,
сформированный
привилегированными акциями,
всего,
в том числе:
1.8.1.1
после 1 марта 2013 года
1.8.2
Уставный капитал,
сформированный за счет
капитализации прироста стоимости
имущества
1.8.3
Прибыль:
5 121 223
-5 121 223
0
1.8.3.1
текущего года
5 121 223
-5 121 223
0
1.8.3.2
прошлых лет
1.8.4
Субординированный кредит
(депозит, заем, облигационный
заем), всего, в том числе:
67 449 351
10 971 690
78 421 041
1.8.4.1
привлеченный (размещенный)
до 1 марта 2013 года
27 836 185
-3 092 910
24 743 275
1.8.5
Прирост стоимости имущества
2 417 292
-11 948
2 405 344
1.9
Показатели, уменьшающие
источники дополнительного
капитала:
1.10
Показатели, уменьшающие
сумму основного
и дополнительного капитала:
16
68
84
1.10.1
Просроченная дебиторская
задолженность длительностью
свыше 30 календарных дней
16
68
84
1.11
Дополнительный капитал
74 987 850
5 838 451
80 826 301
2
Активы, взвешенные по уровню
риска
(тыс. руб.):
Х
Х
Х
2.1
Необходимые для определения
достаточности базового капитала
1 610 307 914
667 679 905
2 277 987 819
2.2
Необходимые для определения
достаточности основного капитала
1 602 263 964
675 723 855
2 277 987 819
2.3
Необходимые для определения
достаточности собственных
средств (капитала)
3
Достаточность капитала (процент):
Х
Х
Х
3.1
Достаточность базового капитала
7,5
Х
7,5
3.2
Достаточность основного капитала
7,5
Х
7,5
3.3
Достаточность собственных
средств (капитала)
12,2
Х
11,1
84
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков,
покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск.
№
п/п
Наименование
показателя
2015г
2014г.
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты) за
вычетом
сформированных
резервов на
возможные потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты) за
вычетом
сформированных
резервов на
возможные потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
1
Кредитный риск по
активам,
отраженным на
балансовых счетах
1 576 756
569
1 432 651
788
1 059 989
544
1 112 148
888
1 043 287
553
733 144
885
1.1
Активы с коэффициентом
риска
1
0 процентов, всего, из
них:
254 783
524
254 783 524
0
251 980
444
251 980 444
0
1.1.1
денежные средства и
обязательные резервы,
депонированные в Банке
России
166 800 293
166 800 293
0
148 750 827
148 750 827
0
1.1.2
кредитные требования и
другие требования,
обеспеченные гарантиями
Российской Федерации,
Минфина России и Банка
России и залогом
государственных долговых
ценных бумаг РФ, Минфина
России и Банка России
4 999 128
4 999 128
0
4 699 181
4 699 181
0
1.1.3
кредитные требования и
другие требования к
центральным банкам или
правительствам стран,
имеющих страновые оценки
«0», «1»
2
, в том числе
обеспеченные гарантиями
этих стран и так далее
0
140 435
140 435
0
1.2
Активы с коэффициентом
риска 20 процентов,
всего, из них:
137 363
486
137 117 355
27 423 471
67 247 139
67 171 755
13 434 351
1.2.1
кредитные требования и
другие требования к
субъектам РФ,
муниципальным
образованиям, к иным
организациям, обеспеченные
гарантиями и залогом
ценных бумаг субъектов РФ и
муниципальных образований
49 091
490 091
98 018
1.2.3
кредитные требования и
другие требования к
кредитным организациям -
резидентам стран со
страновой оценкой «0», «1»,
имеющим рейтинг
долгосрочной
кредитоспособности
3
, в том
числе обеспеченные их
гарантиями
99 868 531
99 624 930
19 924 986
37 072 380
37 014 323
7 402 865
1.3
Активы с коэффициентом
риска 50 процентов,
всего, из них:
16 369 674
16 369 674
8 184 838
8 849 640
8 849 640
4 424 820
1.3.1
кредитные требования и
другие требования в
иностранной валюте,
обеспеченные гарантиями
РФ, Минфина России и Банка
России и залогом
государственных долговых
ценных бумаг РФ, Минфина
России и Банка России,
номинированных в
иностранной валюте
299 948
299 948
149 974
1.3.3
кредитные требования и
другие требования к
кредитным организациям -
резидентам стран со
страновой оценкой «0», «1»,
не имеющим рейтингов
долгосрочной
кредитоспособности, и к
кредитным организациям -
резидентам стран со
страновой оценкой «2», в
том числе обеспеченные их
гарантиями
11 365 986
11 365 986
5 682 993
8 549 692
8 549 692
4 274 846
85
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7
№
п/п
Наименование
показателя
2015г
2014г.
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты) за
вычетом
сформированных
резервов на
возможные потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты) за
вычетом
сформированных
резервов на
возможные потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
1.4
Активы с
коэффициентом риска
100 процентов,
всего, из них:
1 168 239
885
1 024 381
235
1 024 381
235
784 071
665
715 285 714
715 285
714
1.4.1
Кредиты финансовым
организациям
1.4.2
Кредиты коммерческим
организациям
898 900 792
794 830 074
794 830 074
577 168 452
538 017 852
538 017 852
1.4.3
Кредиты физическим
лицам
137 849 894
93 719 531
93 719 531
146 558 959
120 948 830
120 948 830
2
Активы с иными
коэффициентами
риска:
309 179
100
283 981 704
380 248
370
278 639
518
264 371 476
356 095
413
2.2
с повышенными
коэффициентами
риска, всего,
в том числе:
309 179
100
283 981 704
380 248
370
278 639
518
264 371 476
356 095
413
2.2.1
с коэффициентом риска
110 процентов
127 266 329
117 994 495
129 793 945
106 828 330
101 026 671
111 129 338
2.2.2
с коэффициентом риска
130 процентов
10 223 317
10 143 026
13 185 934
2.2.3
с коэффициентом риска
150 процентов
168 187 238
152 341 967
228 512 951
171 535 900
163 089 144
244 633 716
2.2.4
с коэффициентом риска
250 процентов
3 502 216
3 502 216
8 755 540
2.2.5
с коэффициентом риска
1000 процентов
3
Кредиты на
потребительские цели
всего,
в том числе:
139 611
154
120 614 650
206 931
955
278 639
518
264 371 476
356 095
413
3.1
с коэффициентом риска
110 процентов
71 633 105
64 276 391
70 704 030
31 213 237
30 276 379
33 304 413
3.2
с коэффициентом риска
140 процентов
36 385 114
31 382 397
43 935 356
18 733 959
18 056 966
25 279 752
3.3
с коэффициентом риска
170 процентов
2 434 680
1 518 496
2 581 443
13 367 445
12 642 816
21 492 787
3.4
с коэффициентом риска
200 процентов
2 056 709
908 935
1 817 870
10 428 868
9 048 899
18 097 798
3.5
с коэффициентом риска
300 процентов
18 709 789
15 759 110
47 277 330
3.6
с коэффициентом риска
600 процентов
8 391 757
6 769 321
40 615 926
4
Кредитный риск по
условным
обязательствам
кредитного характера,
всего, в том числе:
944 704
064
929 337 049
143 218
250
4.1
по финансовым
инструментам с высоким
риском
185 759 406
174 987 496
142 094 035
4.2
по финансовым
инструментам со средним
риском
1 604 083
1 420 939
543 804
4.3
по финансовым
инструментам с низким
риском
2 927 097
2 902 053
580 411
4.4
по финансовым
инструментам без риска
754 413 478
750 026 561
5
Кредитный риск по
производным
финансовым
инструментам
8 752 070
700
56 232 656
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бор оду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет б ороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гр еет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Грее т бороду лиса .
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бо роду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лис а. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет б ороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
86
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков,
покрываемых капиталом
Подраздел 2.2. Операционный риск
тыс. руб. (ко-во)
№
п/п
Наименование показателя
2015г.
2014г.
6
Операционный риск, всего,
в том числе:
11 416 695
9 270 427
6.1.
Доходы для целей расчета капитала на
покрытие операционного риска, всего,
в том числе:
76 111 301
61 802 847
6.1.1.
чистые процентные доходы
50 050 928
42 931 601
6.1.2.
чистые непроцентные доходы
26 060 373
18 871 246
6.2.
Количество лет, предшествующих дате
расчета величины операционного риска
3
3
Подраздел 2.2. Рыночный риск
тыс. руб. (ко-во)
№
п/п
Наименование показателя
2015г.
2014г.
7
Совокупный рыночный риск, всего,
в том числе:
250 904 325
164 362 133
7.1.
процентный риск, всего,
в том числе:
13 996 144
12 159 876
7.1.1.
- общий
2 783 254
3 733 763
7.1.2.
- специальный
11 212 890
8 426 113
7.2.
фондовый риск, всего,
в том числе:
3 947 964
0
7.2.1.
- общий
264 078
7.2.2.
- специальный
3 683 886
7.3.
валютный риск
26 602 975
12 363 683
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
№
п/п
Наименование показателя
Данные на
начало
отчетного
года
Прирост +,
снижение -
за
отчетный
год
Данные на
конец
отчетного
года
1
Фактически сформированные резервы на
возможные потери, всего,
в том числе:
106 223 122
99 031 234
205 254 356
1.1.
по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности
97 215 417
87 675 901
184 891 318
1.2.
по иным балансовым активам, по которым
существует риск понесения потерь, и прочим
потерям
2 436 239
1 153 324
3 589 563
1.3.
по условным обязательствам кредитного
характера и ценным бумагам, права на
которые удостоверяются депозитариями,
не удовлетворяющим критериям Банка России,
отраженным на внебалансовых счетах
5 633 297
9 733 717
15 367 014
1.4.
под операции с резидентами офшорных зон
938 169
468 292
1 406 461
Источник: https://baza.diplomsite.ru/previewfile/3481