Материал: 4727

66

раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах), а в случае, если специализированный депозитарий организован в форме акционерного общества, не допускать регистрации номинальных держателей в реестре акционеров;

не являться аффилированным лицом ни одной из управляющих компаний, осуществляющих доверительное управление средствами пенсионных накоплений, либо их аффилированных лиц;

нести ответственность за сохранность средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное управление управляющим компаниям;

принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной этики, соответствующий требованиям;

предоставлять в ревизионную комиссию фонда документы, необходимые для её деятельности;

раскрывать информацию о структуре и составе акционеров (участников) в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным федеральным органом;

заключать договоры об оказании услуг специализированного депозитария по типовой форме, утверждаемой Правительством Российской Федерации. Информация о заключении договора об оказании услуг специализированного депозитария представляется в уполномоченный федеральный орган не позднее трёх рабочих дней со дня его заключения;

соблюдать иные требования, предусмотренные законом и договорами с управляющими компаниями.

Управляющая компания ─ акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

Управляющая компания выполняет функцию размещения пенсионных резервов в те или иные финансовые инструменты. Размещение пенсионных резервов, сформированных в соответствии с

67

правилами фонда, производится исключительно в целях сохранения и прироста пенсионных резервов в интересах участников. Фонды осуществляют размещение пенсионных резервов через управляющего, который должен обеспечить возврат переданных ему фондом пенсионных резервов по договорам доверительного управления и иным договорам в соответствии с законодательством Российской Федерации, за исключением случаев размещения пенсионных резервов в государственные ценные бумаги, ценные бумаги субъектов Российской Федерации, банковские депозиты и иных случаев, предусмотренных Правительством Российской Федерации.

Управляющий несёт ответственность перед фондом и его участниками за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации. Управляющий не несёт ответственности перед участниками по обязательствам фонда.

Для управления пенсионными резервами фонда управляющий должен иметь необходимые разрешения (лицензии) в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Фонд заключает с управляющим договор, который должен соответствовать условиям, утверждённым государственным уполномоченным органом, согласно требованиям Закона «О негосударственных пенсионных фондах» и гражданского законодательства Российской Федерации.

По существу, компании принимают на себя обеспечение обязательств НПФ перед вкладчиками и участниками. Поэтому фонду при заключении договора с компанией необходимо проанализировать возможную ответственность и уставной капитал управляющей компании. Управляющая компания несёт имущественную ответственность перед НПФ за сохранность активов и за прирост активов не ниже минимального уровня рентабельности. Способность обеспечить требуемую доходность при минимуме рисков ─ главное условие существования компании.

68

Обязанности управляющей компании, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений

Управляющая компания, осуществляющая инвестирование средств пенсионных накоплений, обязана:

инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в интересах застрахованных лиц;

нести ответственность за сохранность средств, переданных в управление фондом;

поддерживать достаточность собственных средств (капитала) относительно объёма обслуживаемых активов;

осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений разумно и добросовестно, исходя из необходимости обеспечения принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации;

заключать договор со специализированным депозитарием и осуществлять под его контролем операции со средствами, переданными в управление фондом;

открывать отдельные банковские счета и осуществлять операции со средствами пенсионных накоплений в кредитных организациях, расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры по истребованию денежных средств в случаях, если кредитные организации перестали удовлетворять необходимым требованиям;

ежедневно рассчитывать текущую рыночную стоимость и стоимость чистых активов, находящихся в доверительном управлении;

продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как правило, по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги, как правило, по цене не выше рыночной. Отчёт о сделках, проведённых с отклонением от рыночных цен, представляется в уполномоченный федеральный орган по установленной им форме. Под рыночной ценой понимается цена, определенная в соответствии с правилами торговли данным фондовым инструментом;

принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной этики, соответствующий требованиям;

осуществлять сделки со средствами, переданными в управление

69

фондом, используя услуги брокеров, расторгать договоры и принимать меры по истребованию денежных средств в случаях, если брокеры перестали удовлетворять указанным требованиям;

осуществлять права акционера исключительно в целях обеспечения законных прав и интересов застрахованных лиц;

перечислять в фонд за счёт средств, находящихся в управлении, средства для выплаты накопительной части трудовой пенсии и выплат правопреемникам умерших застрахованных лиц в порядке и сроки, которые установлены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений;

представлять в фонд и уполномоченный федеральный орган отчёт об инвестировании средств пенсионных накоплений, а также о доходах от инвестирования в порядке и сроки, которые установлены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений;

информировать фонд и уполномоченный федеральный орган об аннулировании или о приостановлении действия лицензии, о существенных изменениях в учредительных документах управляющей компании, о персональном составе органов управления, составе персонала и составе аффилированных лиц в порядке и сроки, которые установлены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений;

не являться аффилированным лицом фонда, специализированного депозитария либо их аффилированных лиц;

обособлять средства пенсионных накоплений, находящиеся в управлении на основании договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, в соответствии с требованиями статьи 1018 Гражданского кодекса Российской Федерации;

раскрывать информацию о структуре и составе акционеров (участников) в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным федеральным органом;

соблюдать иные требования, предусмотренные законом, другими нормативными правовыми актами и договорами с фондом и специализированным депозитарием.

70

Вкладчик ─ физическое или юридическое лицо, являющееся стороной пенсионного договора и уплачивающее пенсионные взносы в фонд.

Права вкладчиков

требовать от фонда исполнения обязательств фонда по пенсионному договору в полном объёме;

представлять перед фондом свои интересы и интересы своих участников, обжаловать действия фонда;

требовать от фонда выплаты выкупных сумм или их перевода в другой фонд в соответствии с правилами фонда и пенсионным договором.

Вкладчики обязаны вносить взносы исключительно денежными средствами в порядке и размерах, которые предусмотрены правилами фонда и пенсионным договором.

Участник ─ физическое лицо, которому в соответствии с заключённым между вкладчиком и фондом пенсионным договором должны производиться или производятся выплаты негосударственной пенсии. Участник может выступать вкладчиком в свою пользу.

Участник ─ физическое лицо, являющееся гражданином Российской Федерации, иностранным гражданином или лицом без гражданства.

Права участников

требовать от фонда исполнения обязательств фонда по выплате негосударственных пенсий в соответствии с условиями пенсионного договора;

получать негосударственную пенсию в соответствии с Федеральным законом, условиями пенсионного договора, правилами фонда и выбранной пенсионной схемой при возникновении пенсионного основания;

требовать от фонда изменения условий негосударственного пенсионного обеспечения в соответствии с правилами фонда и условиями пенсионного договора;

требовать от фонда выплаты выкупных сумм или их перевода в другой фонд в соответствии с правилами фонда и условиями пенсионного договора.