утрата прибуткового бізнесу та/або напряму діяльності;
виникнення проблем з ліквідністю у результаті вилучення вкладів;
припинення кореспондентських банківській відносин;
витрати на розслідування та сплату штрафних санкцій;
конфіскація майна;
утрати за кредитними та іншими активними операціями;
зниження курсу акцій банківської установи тощо.
На сучасному етапі фінансово-економічної та соціальної нестабільності держави суб’єктам первинного фінансового моніторингу необхідно робити стратегічний вибір ведення бізнесу. Як показує практика, банки, причетні до сумнівних видів діяльності та легалізації злочинних доходів, зіткнулися з проблемою не тільки фінансових втрат, але і з втратою бізнесу.
Список використаних джерел
Бережний О. М. Ризики використання послуг банків для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму в системі банківських ризиків / О. М. Бережний // Вісник Національного банку України. - 2009. - № 4. - С. 3-7.
Дзедзик І. Б. Місце ризиків у системі фінансового моніторингу операцій банківської установи / І. Б. Дзедзик // Регіональна економіка. - 2008. - № 4. - С. 109-114.
Єгоричева С. Б. Організація фінансового моніторингу в банку : навчальний посібник / Єгоричева С. Б. - Київ. : Центр учбової літератури, 2014. - 292 с.
Звіт про проведення національної оцінки ризиків у сфері
запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму [Електронний ресурс]. - Режим доступу :://www.sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/2016/20161125/zvit_ukr.pdf
Москаленко Н.В. Система фінансового моніторингу України та перспективи її розвитку [Електронний ресурс]. - Режим доступу:://media.wix.com/ugd/0d9027_70f1d05b2705426f81abdab649fe975b.pdf
Офіційний сайт Державної служби фінансового моніторингу України [Електронний ресурс]. - Режим доступу : http://sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/2016/20160415/zvit_2015%20(2).pdf.
Офіційний сайт Національного банку України [Електронний ресурс]. - Режим доступу : https://www.bank.gov.ua/control/uk/index.
Про запобігання використанню фінансової системи для цілей
відмивання грошей [Електронний ресурс] : Директива Європейського
економічного союзу (ЄЕС) (91/308/ЄЕС) від 26 жовтня 2005 р. - Режим доступу : http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/994_148
Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення [Електронний ресурс] : Закон України від 14 жовтня 2014 р. № 1702-УП // Відомості Верховної Ради. - 2014. - № 50-51. - Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua.
Стратегія розвитку системи запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення на період до 2020 року [Електронний ресурс]: зат. постановою КМУ від 30.12.2015 № 1407. - Режим доступу : http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/1407-2015-%D1%80